在近日举办的“2025资本市场高质量发展论坛”上，国泰海通财富管理委员会委员、私人客户部总经理王春明就当前市场环境下的财富管理趋势发表了深度见解。此次论坛由权威财经媒体主办，吸引了众多行业专家与机构代表参与。
近年来，国内市场利率环境发生了显著变化，中国十年期国债收益率持续走低。这一结构性调整对居民财富配置产生了深远影响，传统理财产品的吸引力逐渐减弱，投资者迫切需要在新市场环境下找到更合适的资产配置方案。王春明指出，无风险收益率的下降客观上促使投资者从单一资产配置向多元化、综合化配置转型，这不仅是理财习惯的改变，更是财富管理理念的升级。
面对这一趋势，国内券商私人银行业务迎来了重要战略机遇期。作为市场的重要参与者，国泰海通正依托集团综合金融优势，创新推出以“企业家办公室”为核心的财富管理模式。该模式整合了资产配置、家族传承、跨境服务等六大核心能力，旨在为高净值客户提供跨周期、跨市场的综合解决方案，构建“人-家-企-社”的生态体系。
市场利率变化正在重塑投资的风险收益特征。过去依赖存款类产品的简单财富管理模式已难以满足当前需求，市场正推动投资者和服务机构向更注重资产组合、长期回报和个性化需求的新阶段迈进。王春明分析认为，这一转变虽然带来挑战，但也蕴含着巨大机遇。当前中国居民资产中财产性收入占比仍低于成熟市场水平，预示着财富管理市场仍有广阔的发展空间。他判断，未来五到十年，能够精准把握客户需求、具备专业配置能力和生态服务资源的机构将占据行业先机。
针对市场变化和客户需求升级，国泰海通通过打造企业家办公室，重点构建六大服务能力：一是资产配置能力，依托对全市场资产的深度研究，构建动态投资组合；二是家族传承能力，专注解决企业家代际传承痛点；三是跨境投资能力，满足客户全球化配置需求；四是绿色金融服务能力，围绕ESG主题推动可持续金融创新；五是企业综合服务能力，提供股权激励、人力资源优化等全方位企业服务；六是非金融生态服务能力，搭建企业家资源与知识共享平台。
当前财富管理行业已进入以专业能力和服务生态为核心竞争力的新阶段。国泰海通致力于与客户共同成长，不仅作为市场参与者，更作为价值共创者，在变革时代中探索财富稳健增长与传承之道，为中国财富管理市场的成熟发展贡献专业力量。
